Finanzplanung verstehen – Schritt für Schritt

Geld kann stressig sein. Besonders wenn man nicht weiß, wo man anfangen soll. Unser Lernprogramm hilft Menschen wie dir, Klarheit zu bekommen – ohne Fachchinesisch und ohne leere Versprechen.

Wir zeigen, wie man Budgets erstellt, Rücklagen aufbaut und langfristig plant. Nicht in drei Tagen, sondern mit Zeit und echtem Verständnis.

Die häufigsten Stolpersteine – und wie wir sie angehen

Seit 2019 helfen wir Menschen in München und deutschlandweit, ihre Finanzen besser zu verstehen. Dabei sind uns immer wieder die gleichen Probleme begegnet. Hier sind vier davon – und wie unser Programm dabei unterstützt.

„Ich weiß nicht, wo mein Geld hingeht"

Viele fühlen sich verloren, wenn sie ihre Ausgaben betrachten. Am Ende des Monats ist das Konto leer, aber es gibt kein klares Bild davon, wofür eigentlich gezahlt wurde.

Unser Ansatz: Wir starten mit einem einfachen Ausgabentracking. Keine komplizierte Software – nur ein System, das funktioniert. Du lernst, Kategorien zu bilden und Muster zu erkennen. Nach zwei Wochen haben die meisten schon einen klareren Blick auf ihre Finanzen.

„Sparen fühlt sich unmöglich an"

Am Monatsende bleibt nichts übrig. Der Gedanke, Rücklagen zu bilden, erscheint unrealistisch – vor allem bei steigenden Lebenshaltungskosten in 2025.

Unser Ansatz: Wir arbeiten mit realistischen Zielen. Manchmal geht es um 20 Euro im Monat. Manchmal mehr. Das Wichtigste ist, anzufangen und zu verstehen, wie kleine Beträge sich summieren können. Wir schauen uns gemeinsam an, wo Spielraum ist – ohne auf alles verzichten zu müssen.

„Ich verstehe die Fachbegriffe nicht"

Viele Finanzthemen sind in einer Sprache erklärt, die abschreckend wirkt. ETFs, Zinssätze, Steuerfreibeträge – es kann überwältigend sein.

Unser Ansatz: Wir erklären alles so, als würden wir mit einem Freund sprechen. Keine unnötigen Fachbegriffe. Wenn ein Begriff wichtig ist, bauen wir ihn langsam auf. Mit Beispielen aus dem echten Leben und Situationen, die jeder kennt.

„Ich habe keine Zeit für komplizierte Pläne"

Der Alltag ist schon voll genug. Die Vorstellung, sich stundenlang mit Tabellen und Kalkulationen zu beschäftigen, schreckt viele ab.

Unser Ansatz: Unsere Module sind kurz. 15 bis 30 Minuten pro Einheit. Du kannst sie in deinem Tempo durchgehen – morgens beim Kaffee oder abends auf der Couch. Kein Zeitdruck, kein starrer Zeitplan. Nur praktische Schritte, die sich in deinen Alltag einfügen.

So ist unser Programm aufgebaut

Deine finanzielle Klarheit

Grundlagen schaffen

Wir beginnen dort, wo du stehst. Einkommen, Ausgaben, aktuelle Verpflichtungen. Keine Annahmen – nur eine ehrliche Bestandsaufnahme.

Budgetierung verstehen

Du lernst, ein Budget zu erstellen, das tatsächlich funktioniert. Flexibel genug für unerwartete Ausgaben, strukturiert genug für Kontrolle.

Notfallfonds aufbauen

Schritt für Schritt zeigen wir, wie man Rücklagen bildet. Selbst bei knappem Budget. Es geht um Sicherheit, nicht um perfekte Beträge.

Langfristig denken

Altersvorsorge muss nicht kompliziert sein. Wir erklären die Optionen in einfachen Worten und helfen dir, einen Plan zu entwickeln, der zu deinem Leben passt.

Schulden angehen

Falls du Schulden hast, schauen wir uns gemeinsam Strategien an. Priorisierung, Verhandlung, Tilgungspläne – alles ohne Scham oder Urteil.

Kontinuierliche Anpassung

Leben ändert sich. Dein Finanzplan auch. Wir zeigen, wie du flexibel bleibst und deine Strategie regelmäßig überprüfst.

Wer steht hinter dem Programm?

Anneliese Hoffmann

Programmleitung & Finanzberaterin

Anneliese arbeitet seit 2017 mit Menschen, die ihre Finanzen verstehen wollen. Sie hat ein Händchen dafür, komplizierte Themen verständlich zu machen – und sie versteht, dass jeder unterschiedlich lernt.

Dorothea Schreiber

Bildungskoordinatorin

Dorothea kümmert sich darum, dass die Lerninhalte klar und zugänglich sind. Ihre Erfahrung in der Erwachsenenbildung hilft uns, Module zu gestalten, die wirklich funktionieren – nicht nur auf dem Papier.

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